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妻子網購被騙5萬多 丈夫冷靜將錢尋回

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前一天在淘寶上給買嬰兒奶粉,第二天就接到了自稱是賣家的詐騙電話,所有涉及她的信息都准確無誤,一切按照對方設定的陷阱進行,產婦銀行卡裡的錢先後分兩筆被轉走,幾分鐘的功夫,銀行卡的錢就沒了。第二筆更高達5.1萬余元。

然而,後續的情況可沒按騙子設想的進展。丈夫及時發現後,不但利用強大的分析能力分析出錢去了哪兒,還將錢找回來了。

錢是怎麼沒的?

「頭天下單,第二天騙子電話就來了……」

錢是怎麼沒的呢?9月7日,小高介紹了妻子被騙的經過。

9月4日,小高的妻子小楊給剛出生不久的寶寶在網上買了一罐奶粉,100多元錢,收貨地址和電話留得都是岳父母的,「他們有固定的店,收貨方便。」9月5日傍晚,小楊接到了岳母的電話,傳話給她,淘寶的賣家剛打電話了,大意是貨是發出去了,但訂單出問題了,涉及退款的事,讓她趕緊聯系,對方一遍遍打電話,語氣很著急。

「信息經過家人轉達,心理也許是自動過濾了不安全因素,就沒有多想了……」小楊趕緊聯系對方,電話裡,男子自稱是奶粉賣家,跟她核實了包括訂單號、下單時間等身份和購物信息全部准確,男子稱訂單出了問題,貨掃碼掃不上,造成卡單,需要申請退款。通過查詢物流,顯示貨確實是發了,小楊更放下防備了。

根據岳母轉發來短信,小楊用手機點開網址,這是一個極其類似淘寶的退款網址,電話中,男子通過電話邊提示小楊操作方法,小楊一步步被牽著鼻子走,填上了她的個人信息和銀行卡、驗證碼等個人信息,全程很快,也就二三分鐘,小楊還陷入懵的狀態中。

然而,很快她的手機收到銀行提醒短信。奇怪的是,銀行卡裡的錢沒有增加,相反賬戶清零了,已被分兩筆4999元、5.1萬余元被轉走了。

錢被轉走了

騙子為何還反復打電話?

小楊慌了,追問對方,此時,對方的語氣也很焦急,稱淘寶退貨發生了問題,支付寶涉嫌惡意交易,他的店都被封了。好在,小高到家了,看到的就是妻子手拿銀行卡打電話的畫面,一問知道了緣由。「平時我經常看報紙看過一些詐騙類的報道,懷疑是上當受騙了……」

小高跟對方提出,到官方的聊天工具上聊,這樣避免出現糾紛有證據,然而對方表示賬號都被凍結了。小高進一步確定被騙,他立即掛斷電話,先把銀行卡掛失,然後報警。隨後又給淘寶賣家打電話核實,「這是一個很大的店,明確說店根本沒被封,沒有這樣的事,我們被騙了……」

原本到這裡,騙子成功轉走了錢,應該一切結束了。

然而騙子卻又主動打來電話,這次是讓他們趕緊到ATM機上操作,反復催促。

「你快點吧,懷疑我們惡意交易,支付寶已經凍結了賬戶,扣了你五萬,扣了我們十萬,現在很多單都出現了這種情況,你快點吧,不跟你多說了……」電話裡騙子語氣焦急,大意是小高這頭操作完,店家錢才會回來,那他們的錢也就能回來了,小高以人在農村為借口表示不能馬上操作。

「這期間他們陸陸續續打了10多個電話……」小高說,後來他沒有再接電話,但對方堅持不懈,打到晚上10點才停止。

錢是怎麼找回的?

銀行後台都查不到,看看他強大的分析能力

對方這種慌亂的舉動,反而讓小高冷靜下來,錢被劃走了,去了哪裡呢?

時間緊迫,小高選擇了被劃走款額大的第二筆,展開了他強大的分析能力。

第一步,他先撥打銀行客服詢問,可從銀行後台卻查不到錢的去向,他懷疑錢是去了第三方平台,他再次翻看曾收到的銀行提醒短信發現,兩條提醒轉賬的信息後,銀行還發了一條提醒信息,顯示第二筆5.1萬元又通過其他銀行轉走了,居然還剩了170元余額。

隨後,小高立即撥打該銀行客服電話詢問,然而這家銀行依然也是沒有到賬,從這個結果,他分析錢可能是被買了基金或理財產品之類,而此時銀行已經下班,該怎麼辦?

第三步,小高選擇了上網搜索關鍵字,通過幾種關鍵字的查詢,發現網上有人碰到了類似情況,仔細查看後,證實了他的推測。這筆錢被買了基金,騙子以小楊的名字開的戶,將錢款轉到了所開的基金賬戶內 ,「繞這麼大彎,應該之前央行出台支付賬戶日轉賬5000元限額的規定,他們才被迫出此下策……」

第四步,小高聯系了該基金管理有限公司,詳細了解對方的基金購買、贖回流程和手續,並通過銀行和基金公司對賬戶進行凍結。通過咨詢,他了解到,基金贖回只能把錢款退到小楊原來的銀行卡上,騙子暫時拿不到錢,才會不斷撥打電話聯系,用把錢退給他們當借口,讓他按要求到ATM機上進行操作。這樣操作下來,就是在進行匯款交易,一旦轉賬成功,錢便會真正地落到騙子的口袋裡。「這一步雖然銀行會有提醒短信,但是會有15—30秒的時間差,到那時一切都晚了,騙子利用了這點……」

第五步,他聯系該基金公司申請贖回,雖然由於之前他把銀行卡掛失了,雖然錢暫時還不能返回到銀行卡裡,但工作人員明確表示,他的這筆錢確定安全了,至此,他的這筆錢找回來了。

「騙子用了很多混淆視聽的表達,確實容易頭腦發熱,這件事我做得最成功是被騙了後冷靜了下來,所以提醒其他人,真是被騙了,要先自己鎮定,然後要像懂這方面的人或者年輕的好友咨詢,跟騙子對話不要慌,否則會失去判斷力……」雖然第一筆錢是到了另一個第三方平台,小高目前還在努力找回中,但畢竟最大的一筆已經控制住了,這讓他還是挺開心。

網絡或電信詐騙的受害者很多,很多人金額甚至多他好幾倍,但都很難找回來,這是新出現的詐騙手法。
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